Асновы гандлю IQ Option: спрэды, свопы, маржа, крэдытнае плячо
Аўтар
Даследчык онлайн-гандлёвай платформы і аўтар кіраўніцтва
Даследуе брокерскія платформы і сістэмы гандлёвых рахункаў.
Трэйдары часта засяроджваюцца на кропках ўваходу і індыкатарах, не звяртаючы ўвагі на механізмы кошту і капіталу, якія вызначаюць вынікі гандлю. Спрэды, начныя свопы, патрабаванні да маржы, крэдытнае плячо і канверсія валюты - усё гэта змяняе эфектыўны кошт, неабходны капітал і профіль рызыкі пазіцыі. У IQ Option гэтыя кампаненты могуць адрознівацца ў залежнасці ад актыву і сесіі, таму вывучэнне таго, як яны разлічваюцца, дапаможа вам правільна вызначыць памер пазіцый, спрагназаваць начныя выдаткі і ўлічыць выдаткі ў аналізе рызыкі і ўзнагароджання перад тым, як здзяйсняць любую здзелку.
Гэты агляд паказвае, дзе можна праверыць спрэды і стаўкі свопаў на платформе, як крэдытнае плячо змяняе патрэбы ў маржы і парогі ліквідацыі і як спаганяецца плата за канвертаванне валюты, калі валюта вашага рахунку і актываў не супадаюць. Выкарыстоўвайце дэма-рахунак, каб параўнаць каціруемыя спрэды і папрактыкавацца ў наладзе крэдытнага пляча; на рэальных рахунках заўсёды праглядайце спецыфікацыі інструментаў, кантралюйце абвесткі аб узроўні маржы і абмяжоўвайце памер пазіцыі, каб выдаткі не размывалі капітал падчас нестабільных рухаў.
Гэты агляд паказвае, дзе можна праверыць спрэды і стаўкі свопаў на платформе, як крэдытнае плячо змяняе патрэбы ў маржы і парогі ліквідацыі і як спаганяецца плата за канвертаванне валюты, калі валюта вашага рахунку і актываў не супадаюць. Выкарыстоўвайце дэма-рахунак, каб параўнаць каціруемыя спрэды і папрактыкавацца ў наладзе крэдытнага пляча; на рэальных рахунках заўсёды праглядайце спецыфікацыі інструментаў, кантралюйце абвесткі аб узроўні маржы і абмяжоўвайце памер пазіцыі, каб выдаткі не размывалі капітал падчас нестабільных рухаў.
Спрэды
Спрэд — гэта розніца паміж цаной прапановы і цаной продажу. Спрэды адрозніваюцца ў розных брокераў.
Каб разлічыць кошт спрэда на платформе IQ Option, выкарыстоўвайце наступную формулу:
Кошт спрэда = Памер лота × Памер кантракту × Спрэд
Прыклад
EUR/USD Ask: 1.13462 Bid: 1.13455
Спрэд: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
Памер здзелкі: 2 лоты
Памер кантракту: 100 000 адзінак базавай валюты (=200 000 EUR)
Кошт спрэда EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100 000 = 14 USD
Абмены
Своп — гэта працэнтная плата, якую трэйдар павінен плаціць брокеру за ўтрыманне пазіцый на працягу ночы. Свопы ўзнікаюць з-за розніцы ў працэнтных стаўках валют плюс адміністрацыйны збор брокера. У гандлі на рынку Форекс вы пазычаеце адну валюту, каб купіць іншую. Своп залежыць ад таго, купляеце вы валюту з больш высокай ці больш нізкай працэнтнай стаўкай у параўнанні з валютай, якую вы пазычаеце. Свопы могуць быць станоўчымі і адмоўнымі.
Калі вы купляеце валюту з больш высокай працэнтнай стаўкай, чым пазычаная, вы атрымаеце станоўчы своп. Давайце разгледзім наступны прыклад.
Прыклад
Амерыканская працэнтная стаўка складае 1,75%.
Працэнтная стаўка Аўстраліі складае 0,75%.
Адміністрацыйны збор складае 0,25%.
Калі вы адкрываеце доўгую пазіцыю па пары USD/AUD, на ваш рахунак будзе залічаны своп у памеры 0,75%, паколькі валюта, якую вы купляеце (USD), мае больш высокую працэнтную стаўку, чым валюта, якую вы пазычаеце (AUD).
Калі вы адкрыеце кароткую пазіцыю па той жа валютнай пары, з вашага рахунку будзе спісаны своп у памеры 1,25%, таму што валюта, якую вы пазычаеце (USD), мае больш высокую працэнтную стаўку, чым валюта, якую вы купляеце (AUD).
Маржа
Маржа — гэта сума сродкаў трэйдара, неабходная для адкрыцця пазіцыі з крэдытным плячом. Маржа дазваляе гандляваць з крэдытным плячом, што па сутнасці азначае выкарыстанне пазычаных сродкаў у брокера для павелічэння памеру вашых здзелак. Каб разлічыць маржу на платформе IQ Option, выкарыстоўвайце наступную формулу:
Маржа = Памер лота × Памер кантракту / Крэдытнае плячо
Прыклад
Вы маеце намер купіць 0,001 лота (1000 адзінак) валютнай пары EUR/USD з крэдытным плячом 1:500. Маржа, неабходная для адкрыцця гэтай гандлёвай пазіцыі, складае 0,2 EUR. Азнаёмцеся з падрабязнымі разлікамі ніжэй:
Валютная пара: EUR/USD
Памер лота: 0,001 лот
Крэдытнае плячо: 1:500
Памер кантракту: 100 000 адзінак базавай валюты
Маржа = 0,001 × 100 000 / 500 = 0,2 EUR
Звярніце ўвагу , што канвертацыя можа прымяняцца, калі валюта вашага рахунку адрозніваецца ад базавай валюты.
Плячо
Крэдытнае плячо дазваляе вам гандляваць пазіцыямі, большымі за аб'ём вашага капіталу. Крэдытнае плячо максімізуе выплаты, але яно таксама максімізуе страты. Прыклад
Дапусцім, што вы ўнеслі на свой рахунак 1000 долараў і выкарыстоўваеце крэдытнае плячо 1:500. У гэтым выпадку ваша пакупніцкая здольнасць павялічыцца ў 500 разоў да 500 000 долараў, што азначае, што вы можаце размясціць здзелку на суму 500 000 долараў.
Звярніце ўвагу, што крэдытнае плячо адрозніваецца для розных актываў.
Канверсіі
У некаторых выпадках могуць прымяняцца курсы канвертацыі валют. Гэта адбываецца з-за таго, што кожны параметр здзелкі намінаваны альбо ў базавай валюце, альбо ў валюце каціроўкі. Памер кантракту і маржа намінаваны ў базавай валюце, у той час як выплата заўсёды разлічваецца ў валюце каціроўкі. Такім чынам, для разліку маржы і выплат могуць прымяняцца курсы канвертацыі валют. Калі валюта вашага рахунку адрозніваецца ад валюты каціроўкі, будуць прымяняцца канвертацыі. Давайце разгледзім наступныя прыклады, каб зразумець, калі можа спатрэбіцца канвертацыя валюты.Прыклад 1: Базавая валюта = валюта рахунку
Дапусцім, што валюта вашага рахунку — USD, і вы гандлюеце валютнай парай USD/JPY. Канвертацыя не будзе прымяняцца пры разліку маржы, бо базавая валюта (USD) такая ж, як валюта рахунку (USD). Канвертацыя будзе прымяняцца пры разліку выплаты: спачатку яна будзе разлічана ў JPY, валюце каціроўкі, а затым канвертавана ў USD, валюту рахунку.
Прыклад 2: Валюта каціроўкі = валюта рахунку
Дапусцім, што валюта вашага рахунку — USD, і вы гандлюеце валютнай парай EUR/USD. Канвертацыя будзе ўжывацца пры разліку маржы, бо базавая валюта (EUR) адрозніваецца ад валюты рахунку (USD). Канвертацыя не будзе ўжывацца пры разліку выплат, бо валюта каціроўкі (USD) супадае з валютай рахунку (USD).
Прыклад 3: Няма супадзенняў.
Дапусцім, што валюта вашага рахунку — GBP, і вы гандлюеце валютнай парай AUD/CHF. Канвертацыя будзе ўжывацца пры разліку маржы, бо валюта рахунку (GBP) адрозніваецца ад базавай валюты (AUD). Канвертацыя таксама будзе ўжывацца пры разліку выплат: спачатку яна будзе разлічвацца ў CHF, валюце каціроўкі, а затым канвертавана ў GBP, валюту рахунку.
Узровень маржы
Узровень маржы дапамагае вам кантраляваць стан вашага рахунку: ён паказвае, ці ўсё ідзе добра, і прапануе, калі варта закрываць пазіцыі, якія не прыносяць прыбытку. Каб разлічыць узровень маржы, выкарыстоўвайце наступную формулу:
Усё пазначана ў валюце рахунку:Узровень маржы = Акцыянерны капітал / Маржа × 100%
Маржынальны выклік і стоп-аўт
Маржынальны выклік
Калі ўзровень маржы трэйдара падае ніжэй за 100%, брокер запускае працэдуру, вядомую як маржынальны выклік. У выпадку маржынальнага выкліку трэйдар павінен альбо ўнесці больш грошай на свой рахунак, альбо закрыць стратныя пазіцыі. Калі ўзровень маржы падае ніжэй за 50%, стратныя пазіцыі будуць прымусова закрыты кампаніяй.Маржа падтрымання
Маржа падтрымання - гэта мінімальная сума капіталу, якую трэйдар павінен мець на сваім рахунку, каб падтрымліваць пазіцыю з крэдытным плячом адкрытай.Спыніцеся
Стоп-аўт — гэта падзея, якая адбываецца, калі ўласных сродкаў трэйдара недастаткова для падтрымання адкрытых пазіцый, у выніку чаго брокер прымусова закрывае іх. FAQ
Спрэд - гэта розніца паміж каціроўкамі куплі і продажу і ўяўляе непасрэдны кошт адкрыцця пазіцыі; IQ Option пералічвае спрэды па інструментах у дэталях актываў. Спрэды звычайна зменлівыя, вымяраюцца ў пунктах або пунктах і павялічваюцца пры нізкай ліквіднасці або высокай валацільнасць, таму перад выкананнем праверце каціроўку ў рэальным часе.
Своп - гэта фінансавая плата за ўтрыманне пазіцый пасля перыяду пераўтварэння платформы і залежыць ад актыву, напрамку вашага гандлю і розніцы міжбанкаўскіх працэнтаў. IQ Option разлічвае своп на адзінку або лот, выкарыстоўваючы свой графік ставак; зборы з'яўляюцца ў дэталях пазіцыі і прымяняюцца пры пераходзе - праглядзіце стаўку свопу інструмента і выкарыстоўвайце дэманстрацыю, каб параўнаць чаканыя выдаткі за адну ноч.
Мінімальная маржа залежыць ад умоўнага памеру інструмента і абранага крэдытнага пляча: неабходная маржа = умоўнае значэнне, падзеленае на крэдытнае плячо. IQ Option паказвае патрабаваную маржу ў гандлёвым білеце або спецыфікацыі інструмента; выкарыстоўвайце меншы памер лота або меншае крэдытнае плячо, каб знізіць патрэбу ў маржы і пазбегнуць нечаканых блакіровак пры размяшчэнні замовы.
Больш высокае крэдытнае плячо зніжае капітал, неабходны для адкрыцця пазіцыі, але павялічвае страты і памяншае маржынальны буфер. Калі змены на рынку зніжаюць ваш капітал ніжэй за парог абслугоўвання, могуць адбыцца маржынальныя патрабаванні або аўтаматычнае закрыццё пазіцый. Каб кіраваць рызыкай, кантралюйце капітал у параўнанні з выкарыстоўванай маржой, усталюйце кансерватыўныя стоп-лоссы, паменшыце крэдытнае плячо або паменшыце памер пазіцыі і падтрымлівайце буфер ліквіднасці, каб супрацьстаяць валацільнасць.
Адкрыйце дэталі канкрэтнага інструмента або гандлёвы білет, каб праглядзець бягучы спрэд, стаўку своп/авернайт і варыянты крэдытнага пляча; платформа паказвае неабходную маржу, калі вы ўводзіце памер пазіцыі. Для канвертацыі валюты праверце налады валюты ўліковага запісу і курс канверсіі, які прымяняецца пры дэпазіце або здзяйсненні здзелкі, і пацвердзіце лічбы ў дэманстрацыі, перш чым гандляваць рэальнымі сродкамі.
