أساسيات التداول على IQ Option : فروق الأسعار، والمقايضات، والهامش، والرافعة المالية
كتب بواسطة
باحث في منصة التداول عبر الإنترنت وكاتب دليل
أبحاث منصات الوساطة وأنظمة حسابات التداول.
غالبًا ما يركز المتداولون على نقاط الدخول والمؤشرات بينما يتجاهلون آليات التكلفة ورأس المال التي تشكل نتائج التجارة. فروق الأسعار، والمقايضات بين عشية وضحاها، ومتطلبات الهامش، والرافعة المالية وتحويلات العملة، كلها تغير التكلفة الفعلية ورأس المال المطلوب وملف المخاطر الخاص بالمركز. في IQ Option، يمكن أن تختلف هذه المكونات حسب الأصول والجلسة، لذا فإن تعلم كيفية حسابها يساعدك على تحديد حجم المراكز بشكل صحيح، والتنبؤ بالرسوم الليلية وعوامل التكاليف في تحليل المخاطر والمكافآت قبل إجراء أي تداول مباشر.
توضح هذه النظرة العامة مكان التحقق من فروق الأسعار وأسعار المبادلة في المنصة، وكيف تغير الرافعة المالية احتياجات الهامش وحدود التصفية، وكيف يتم تطبيق رسوم تحويل العملة عندما لا يتطابق حسابك وعملات الأصول. استخدم الحساب التجريبي لمقارنة فروق الأسعار المقتبسة والتدرب على ضبط الرافعة المالية؛ في الحسابات الحقيقية، قم دائمًا بمراجعة مواصفات الأداة ومراقبة تنبيهات مستوى الهامش وتحديد حجم المركز حتى لا تؤدي التكاليف إلى تآكل رأس المال أثناء التحركات المتقلبة.
توضح هذه النظرة العامة مكان التحقق من فروق الأسعار وأسعار المبادلة في المنصة، وكيف تغير الرافعة المالية احتياجات الهامش وحدود التصفية، وكيف يتم تطبيق رسوم تحويل العملة عندما لا يتطابق حسابك وعملات الأصول. استخدم الحساب التجريبي لمقارنة فروق الأسعار المقتبسة والتدرب على ضبط الرافعة المالية؛ في الحسابات الحقيقية، قم دائمًا بمراجعة مواصفات الأداة ومراقبة تنبيهات مستوى الهامش وتحديد حجم المركز حتى لا تؤدي التكاليف إلى تآكل رأس المال أثناء التحركات المتقلبة.
ينتشر
السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. تختلف قيم السبريد من وسيط لآخر.
لحساب تكلفة السبريد على منصة IQ Option، استخدم الصيغة التالية:
تكلفة هامش الربح = حجم اللوت × حجم العقد × هامش الربح
مثال على
زوج اليورو/الدولار الأمريكي: سعر الطلب: 1.13462،
سعر العرض: 1.13455، فرق السعر: 1.13462 - 1.13455 = 0.00007،
حجم الصفقة: عقدان،
حجم العقد: 100,000 وحدة من العملة الأساسية (= 200,000 يورو)،
تكلفة فرق السعر لزوج اليورو/الدولار الأمريكي = (1.13462 - 1.13455) × 2 × 100,000 = 14 دولارًا أمريكيًا
المقايضات
المبادلة هي رسوم فائدة يدفعها المتداول للوسيط مقابل الاحتفاظ بمراكزه لليلة واحدة. تنشأ المبادلات من الفرق في أسعار الفائدة بين العملات، بالإضافة إلى الرسوم الإدارية للوسيط. في تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، تقترض عملة لشراء أخرى. وتعتمد المبادلة على ما إذا كنت تشتري عملة ذات سعر فائدة أعلى أو أقل من سعر فائدة العملة التي تقترضها. يمكن أن تكون المبادلات موجبة أو سالبة.
إذا اشتريت عملة ذات سعر فائدة أعلى من سعر فائدة العملة المقترضة، فستحصل على مبادلة موجبة. لننظر إلى المثال التالي:
سعر
الفائدة في الولايات المتحدة هو 1.75%،
وسعر الفائدة في أستراليا هو 0.75%،
والرسوم الإدارية هي 0.25%.
إذا فتحت مركز شراء على زوج الدولار الأمريكي/الدولار الأسترالي، فسيتم إضافة مبادلة بنسبة 0.75% إلى حسابك، لأن العملة التي تشتريها (الدولار الأمريكي) لها سعر فائدة أعلى من العملة التي تقترضها (الدولار الأسترالي).
إذا قمت بفتح مركز بيع على نفس زوج العملات، فسيتم خصم رسوم مقايضة بنسبة 1.25٪ من حسابك، لأن العملة التي تقترضها (الدولار الأمريكي) لها معدل فائدة أعلى من العملة التي تشتريها (الدولار الأسترالي).
هامِش
الهامش هو مقدار أموال المتداول اللازمة لفتح صفقة برافعة مالية. يسمح لك الهامش بالتداول باستخدام الرافعة المالية، والتي تعني أساسًا استخدام أموال مقترضة من وسيط لزيادة حجم صفقاتك. لحساب الهامش على منصة IQ Option، استخدم الصيغة التالية:
الهامش = حجم اللوت × حجم العقد / الرافعة المالية
مثال:
تنوي شراء 0.001 لوت (1000 وحدة) من زوج العملات EUR/USD برافعة مالية 1:500. الهامش المطلوب لفتح هذه الصفقة هو 0.2 يورو. إليك الحسابات التفصيلية:
زوج العملات: EUR/USD،
حجم اللوت: 0.001 لوت،
الرافعة المالية: 1:500،
حجم العقد: 100,000 وحدة من العملة الأساسية،
الهامش = 0.001 × 100,000 / 500 = 0.2 يورو.
يُرجى ملاحظة أنه قد يتم تطبيق رسوم تحويل إذا كانت عملة حسابك تختلف عن العملة الأساسية.
تَأثِير
تتيح لك الرافعة المالية تداول صفقات تتجاوز رأس مالك الحالي. تزيد الرافعة المالية من أرباحك، ولكنها تزيد أيضًا من خسائرك. على سبيل المثال
، لنفترض أنك أودعت 1000 دولار في حسابك وتستخدم رافعة مالية بنسبة 1:500. في هذه الحالة، ستزداد قوتك الشرائية 500 ضعف، لتصل إلى 500,000 دولار، مما يعني أنه يمكنك إجراء صفقة بقيمة 500,000 دولار.
يُرجى ملاحظة أن الرافعة المالية تختلف باختلاف الأصول.
التحويلات
قد تُطبق رسوم تحويل العملات في بعض الحالات. ويعود ذلك إلى أن كل عنصر من عناصر الصفقة مُقوّم إما بالعملة الأساسية أو بعملة التسعير. يُقوّم حجم العقد والهامش بالعملة الأساسية، بينما تُحسب الأرباح دائمًا بعملة التسعير. لذا، قد تُطبق رسوم تحويل العملات عند حساب الهامش والأرباح. إذا كانت عملة حسابك تختلف عن عملة التسعير، فسيتم تطبيق التحويلات. لنلقِ نظرة على الأمثلة التالية لفهم متى قد يكون تحويل العملات مطلوبًا.المثال 1: العملة الأساسية = عملة الحساب.
لنفترض أن عملة حسابك هي الدولار الأمريكي (USD) وأنك تتداول زوج العملات USD/JPY. لن يُطبق التحويل عند حساب الهامش، لأن العملة الأساسية (USD) هي نفسها عملة الحساب (USD). سيُطبق التحويل عند حساب الأرباح: أولًا، سيتم حسابها بالين الياباني (JPY)، عملة التسعير، ثم تحويلها إلى الدولار الأمريكي (USD)، عملة الحساب.
المثال 2: عملة التسعير = عملة الحساب.
لنفترض أن عملة حسابك هي الدولار الأمريكي (USD) وأنك تتداول زوج العملات EUR/USD. سيتم تطبيق التحويل عند حساب الهامش، لأن عملة الأساس (اليورو) تختلف عن عملة الحساب (الدولار الأمريكي). لن يتم تطبيق التحويل عند حساب المدفوعات، لأن عملة التسعير (الدولار الأمريكي) هي نفسها عملة الحساب (الدولار الأمريكي).
مثال 3: لا توجد نتائج مطابقة.
لنفترض أن عملة حسابك هي الجنيه الإسترليني وأنك تتداول زوج العملات AUD/CHF. سيتم تطبيق التحويل عند حساب الهامش، لأن عملة الحساب (الجنيه الإسترليني) تختلف عن عملة الأساس (الدولار الأسترالي). سيتم تطبيق التحويل أيضًا عند حساب المدفوعات: أولاً، سيتم حسابها بالفرنك السويسري، عملة التسعير، ثم يتم تحويلها إلى الجنيه الإسترليني، عملة الحساب.
مستوى الهامش
يساعدك مستوى الهامش على مراقبة وضع حسابك: فهو يُظهر ما إذا كان كل شيء يسير على ما يرام أم لا، ويُشير إلى الوقت المناسب لإغلاق المراكز غير المربحة. لحساب مستوى الهامش، استخدم الصيغة التالية:
كل شيء موضح بعملة الحساب:مستوى الهامش = حقوق الملكية / الهامش × 100%
نداء الهامش وإيقاف التنفيذ
نداء الهامش
عندما ينخفض مستوى هامش المتداول عن 100%، يبدأ الوسيط إجراءً يُعرف باسم "طلب الهامش". في هذه الحالة، يُطلب من المتداول إما إيداع المزيد من الأموال في حسابه أو إغلاق المراكز الخاسرة. إذا انخفض مستوى الهامش عن 50%، فستقوم الشركة بإغلاق المراكز الخاسرة قسرًا.هامش الصيانة
هامش الصيانة هو الحد الأدنى من رأس المال الذي يجب أن يمتلكه المتداول في حسابه من أجل الحفاظ على مركز الرافعة المالية مفتوحًا.توقف عن العمل
إيقاف الخسارة هو حدث يحدث عندما لا يكون رأس مال المتداول كافياً للحفاظ على المراكز المفتوحة، وبالتالي يتم إغلاقها قسراً من قبل الوسيط. الأسئلة الشائعة
السبريد هو الفرق بين أسعار البيع والشراء ويمثل التكلفة المباشرة لفتح المركز؛ يسرد IQ Option فروق الأسعار لكل أداة في تفاصيل الأصول. عادة ما تكون فروق الأسعار متغيرة، ويتم قياسها بالنقاط أو النقاط، وتتسع أثناء انخفاض السيولة أو التقلبات العالية، لذا تحقق من السعر المباشر قبل التنفيذ.
المبادلة هي رسوم تمويل للاحتفاظ بالصفقات بعد فترة تمديد المنصة وتعتمد على الأصل واتجاه تداولك وفروق الفائدة بين البنوك. يقوم IQ Option بحساب قيمة المبادلة لكل وحدة أو لوت باستخدام جدول الأسعار الخاص به؛ تظهر الرسوم في تفاصيل المركز ويتم تطبيقها عند التمديد - قم بمراجعة معدل المبادلة للأداة واستخدم العرض التوضيحي لمقارنة التكاليف الليلية المتوقعة.
يعتمد الحد الأدنى للهامش على الحجم الافتراضي للأداة والرافعة المالية المختارة: الهامش المطلوب = القيمة الاسمية مقسومة على الرافعة المالية. يعرض IQ Option الهامش المطلوب في تذكرة التداول أو مواصفات الأداة؛ استخدم حجمًا أصغر أو رافعة مالية أقل لتقليل احتياجات الهامش وتجنب الكتل غير المتوقعة عند وضع الطلب.
تعمل الرافعة المالية الأعلى على خفض رأس المال اللازم لفتح مركز، ولكنها تعمل على تضخيم الخسائر وتقليل هامش الهامش الخاص بك. إذا أدت تحركات السوق إلى خفض رصيدك إلى ما دون عتبات الصيانة، فمن الممكن أن تحدث نداءات الهامش أو إغلاق المراكز تلقائيًا. لإدارة المخاطر، قم بمراقبة الأسهم مقابل الهامش المستخدم، قم بتعيين وقف الخسارة بشكل متحفظ، أو خفض الرافعة المالية أو تقليل حجم المركز، واحتفظ بمخزن سيولة لتحمل التقلبات.
افتح تفاصيل الأداة المحددة أو تذكرة التداول لعرض السبريد الحالي وسعر المبادلة/الليلة وخيارات الرافعة المالية؛ تعرض المنصة الهامش المطلوب عند إدخال حجم المركز. لتحويل العملات، تحقق من إعدادات العملة بحسابك وسعر التحويل المطبق عند تنفيذ الإيداع أو التداول، وتأكد من الأرقام في العرض التوضيحي قبل التداول بأموال حقيقية.
