Основи торгівлі IQ Option: спреди, свопи, маржа, кредитне плече
Автор
Дослідник платформ онлайн-торгівлі та автор посібників
Досліджує брокерські платформи та системи торгових рахунків.
Трейдери часто зосереджуються на точках входу та індикаторах, не звертаючи уваги на механіку витрат і капіталу, які формують результати торгівлі. Спред, своп овернайт, маржинальні вимоги, кредитне плече та конвертація валюти змінюють ефективну вартість, необхідний капітал і профіль ризику позиції. На IQ Option ці компоненти можуть відрізнятися залежно від активу та сеансу, тому знання того, як вони обчислюються, допоможе вам правильно оцінити позиції, спрогнозувати витрати овернайт і врахувати витрати в аналізі ризику та винагороди перед тим, як здійснювати будь-яку реальну угоду.
У цьому огляді показано, де можна перевірити спреди та ставки свопу на платформі, як кредитне плече змінює потреби в маржі та пороги ліквідації, а також як стягуються комісії за конвертацію валюти, якщо валюта вашого рахунку та активів не збігаються. Використовуйте демо-рахунок, щоб порівняти котировані спреди та потренуватися встановлювати кредитне плече; на реальних рахунках завжди переглядайте специфікації інструментів, відстежуйте сповіщення про рівень маржі та обмежуйте розмір позиції, щоб витрати не розмивали капітал під час нестабільних рухів.
У цьому огляді показано, де можна перевірити спреди та ставки свопу на платформі, як кредитне плече змінює потреби в маржі та пороги ліквідації, а також як стягуються комісії за конвертацію валюти, якщо валюта вашого рахунку та активів не збігаються. Використовуйте демо-рахунок, щоб порівняти котировані спреди та потренуватися встановлювати кредитне плече; на реальних рахунках завжди переглядайте специфікації інструментів, відстежуйте сповіщення про рівень маржі та обмежуйте розмір позиції, щоб витрати не розмивали капітал під час нестабільних рухів.
Спреди
Спред – це різниця між ціною покупки та ціною продажу. Спреди відрізняються залежно від брокера.
Щоб розрахувати вартість спреду на платформі IQ Option, використовуйте таку формулу:
Вартість спреду = Розмір лота × Розмір контракту × Спред
Приклад
EUR/USD Ціна продажу: 1.13462 Ціна покупки: 1.13455
Спред: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
Розмір угоди: 2 лоти
Розмір контракту: 100 000 одиниць базової валюти (=200 000 євро)
Вартість спреду EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100 000 = 14 доларів США
Обміни
Своп – це відсоткова плата, яку трейдер повинен сплатити брокеру за утримання позицій протягом ночі. Свопи виникають через різницю у процентних ставках валют плюс адміністративний збір брокера. У торгівлі на ринку Форекс ви позичаєте одну валюту, щоб купити іншу. Своп залежить від того, чи купуєте ви валюту з вищою чи нижчою процентною ставкою порівняно з валютою, яку ви позичаєте. Свопи можуть бути позитивними та негативними.
Якщо ви купуєте валюту з вищою процентною ставкою, ніж у позиченої, ви отримаєте позитивний своп. Розглянемо наступний приклад.
Приклад.
Процентна ставка в Америці становить 1,75%.
Процентна ставка в Австралії становить 0,75%.
Адміністративний збір становить 0,25%.
Якщо ви відкриваєте довгу позицію за парою USD/AUD, на ваш рахунок буде зараховано своп у розмірі 0,75%, оскільки валюта, яку ви купуєте (USD), має вищу процентну ставку, ніж валюта, яку ви позичаєте (AUD).
Якщо ви відкриєте коротку позицію за тією ж валютною парою, з вашого рахунку буде списано своп у розмірі 1,25%, оскільки валюта, яку ви позичаєте (USD), має вищу процентну ставку, ніж валюта, яку ви купуєте (AUD).
Маржа
Маржа – це сума коштів трейдера, необхідна для відкриття позиції з кредитним плечем. Маржа дозволяє торгувати з кредитним плечем, що по суті є використанням позичених коштів у брокера для збільшення розміру ваших угод. Щоб розрахувати маржу на платформі IQ Option, використовуйте таку формулу:
Маржа = Розмір лота × Розмір контракту / Кредитне плече
Приклад
Ви маєте намір купити 0,001 лота (1000 одиниць) валютної пари EUR/USD з кредитним плечем 1:500. Маржа, необхідна для відкриття цієї торгової позиції, становить 0,2 євро. Перегляньте детальні розрахунки нижче:
Валютна пара: EUR/USD
Розмір лота: 0,001 лот
Кредитне плече: 1:500
Розмір контракту: 100 000 одиниць базової валюти
Маржа = 0,001 × 100 000 / 500 = 0,2 євро
Зверніть увагу , що конвертація може застосовуватися, якщо валюта вашого рахунку відрізняється від базової валюти.
Кредитне плече
Кредитне плече дозволяє вам торгувати позиціями, більшими за обсяг вашого капіталу. Кредитне плече максимізує виплати, але воно також максимізує збитки. Приклад.
Припустимо, що ви внесли на свій рахунок 1000 доларів США та використовуєте кредитне плече 1:500. У цьому випадку ваша купівельна спроможність зросте в 500 разів до 500 000 доларів США, що означає, що ви можете розмістити угоду на суму 500 000 доларів США.
Зверніть увагу, що кредитне плече різниться для різних активів.
Конверсії
У деяких випадках можуть застосовуватися курси конвертації валют. Це відбувається через те, що кожен параметр угоди деномінований або в базовій валюті, або в валюті котирування. Розмір контракту та маржа деноміновані в базовій валюті, тоді як виплата завжди розраховується у валюті котирування. Отже, для розрахунку маржі та виплат можуть застосовуватися курси конвертації валют. Якщо валюта вашого рахунку відрізняється від валюти котирування, застосовуватимуться конвертації. Розглянемо наступні приклади, щоб зрозуміти, коли може знадобитися конвертація валюти.Приклад 1: Базова валюта = валюта рахунку.
Припустимо, що валюта вашого рахунку – USD, і ви торгуєте валютною парою USD/JPY. Конвертація не застосовуватиметься під час розрахунку маржі, оскільки базова валюта (USD) така сама, як валюта рахунку (USD). Конвертація застосовуватиметься під час розрахунку виплати: спочатку вона буде розрахована в JPY, валюті котирування, а потім конвертована в USD, валюту рахунку.
Приклад 2: Валюта котирування = валюта рахунку
. Припустимо, що валюта вашого рахунку – USD, і ви торгуєте валютною парою EUR/USD. Конвертація застосовуватиметься під час розрахунку маржі, оскільки базова валюта (EUR) відрізняється від валюти рахунку (USD). Конвертація не застосовуватиметься під час розрахунку виплат, оскільки валюта котирування (USD) така сама, як валюта рахунку (USD).
Приклад 3: Збігів немає.
Припустимо, що валюта вашого рахунку – GBP, і ви торгуєте валютною парою AUD/CHF. Конвертація застосовуватиметься під час розрахунку маржі, оскільки валюта рахунку (GBP) відрізняється від базової валюти (AUD). Конвертація також застосовуватиметься під час розрахунку виплат: спочатку вона буде розрахована в CHF, валюті котирування, а потім конвертована в GBP, валюту рахунку.
Рівень маржі
Рівень маржі допомагає вам контролювати стан вашого облікового запису: він показує, чи все йде добре чи ні, і пропонує, коли слід закривати неприбуткові позиції. Щоб розрахувати рівень маржі, використовуйте таку формулу:
Все вказується у валюті рахунку:Рівень маржі = Власний капітал / Маржа × 100%
Маржинальний виклик та стоп-аут
Маржинальний виклик
Коли рівень маржі трейдера падає нижче 100%, брокер ініціює процедуру, відому як маржинальний виклик. У разі маржинального виклику трейдер повинен або внести більше грошей на свій рахунок, або закрити збиткові позиції. Якщо рівень маржі падає нижче 50%, компанія примусово закриває збиткові позиції.Маржа обслуговування
Маржа підтримки – це мінімальна сума капіталу, яку трейдер повинен мати на своєму рахунку, щоб утримувати відкритою позицію з використанням кредитного плеча.Зупинитися
Стоп-аут – це подія, яка відбувається, коли власного капіталу трейдера недостатньо для підтримки відкритих позицій, тому брокер примусово закриває їх. поширені запитання
Спред – це різниця між котируваннями купівлі та продажу та відображає негайну вартість відкриття позиції; IQ Option перераховує спреди за інструментами в деталях активів. Спред, як правило, змінний, вимірюється в пунктах або пунктах, і розширюється під час низької ліквідності або високої волатильності, тому перед виконанням перевірте поточне котирування.
Своп — це фінансова плата за утримання позицій після завершення терміну дії платформи та залежить від активу, напрямку вашої торгівлі та різниці міжбанківських відсотків. IQ Option розраховує своп на одиницю або лот, використовуючи свій графік ставок; комісії відображаються в деталях позиції та застосовуються при ролловері — перегляньте ставку свопу інструменту та скористайтеся демонстрацією, щоб порівняти очікувані витрати овернайт.
Мінімальна маржа залежить від умовного розміру інструменту та вибраного кредитного плеча: необхідна маржа = умовна вартість, поділена на кредитне плече. IQ Option показує необхідну маржу в торговому квитку або специфікаціях інструменту; використовуйте менший розмір партії або нижче кредитне плече, щоб зменшити потребу в маржі та уникнути несподіваних блокувань при розміщенні замовлення.
Більше кредитне плече зменшує капітал, необхідний для відкриття позиції, але збільшує збитки та зменшує маржинальний буфер. Якщо ринкові зміни зменшують ваш капітал нижче порогів підтримки, можуть виникнути маржинальні вимоги або автоматичне закриття позицій. Щоб керувати ризиком, відстежуйте власний капітал у порівнянні з використаною маржею, установлюйте консервативні стоп-лосси, знижуйте кредитне плече або зменшуйте розмір позиції та зберігайте буфер ліквідності, щоб протистояти нестабільності.
Відкрийте деталі конкретного інструменту або торговий квиток, щоб переглянути поточний спред, ставку своп/овернайт і варіанти кредитного плеча; платформа показує необхідну маржу, коли ви вводите розмір позиції. Щоб конвертувати валюту, перевірте налаштування валюти свого облікового запису та курс конвертації, який застосовується під час депозиту або здійснення угоди, а також перевірте цифри в демонстрації, перш ніж торгувати реальними коштами.
