Bases du trading d'IQ Option : spreads, swaps, marge, effet de levier
Écrit par
Chercheur sur les plateformes de trading en ligne et rédacteur de guides
Recherche les plateformes de courtage et les systèmes de comptes de trading.
Les traders se concentrent souvent sur les points d’entrée et les indicateurs tout en négligeant les mécanismes de coûts et de capital qui façonnent les résultats commerciaux. Les spreads, les swaps au jour le jour, les exigences de marge, l'effet de levier et les conversions de devises modifient tous le coût effectif, le capital requis et le profil de risque d'une position. Sur IQ Option, ces composants peuvent différer selon l'actif et la session, donc apprendre comment ils sont calculés vous aide à dimensionner correctement les positions, à prévoir les frais au jour le jour et à prendre en compte les coûts dans l'analyse risque-récompense avant d'effectuer une transaction en direct.
Cet aperçu montre où vérifier les spreads et les taux de swap sur la plateforme, comment l'effet de levier modifie les besoins de marge et les seuils de liquidation, et comment les frais de conversion de devises s'appliquent lorsque les devises de votre compte et de vos actifs ne correspondent pas. Utilisez le compte démo pour comparer les spreads cotés et vous entraîner à définir l'effet de levier ; sur les comptes réels, examinez toujours les spécifications des instruments, surveillez les alertes de niveau de marge et limitez la taille des positions afin que les coûts n’érodent pas le capital lors de mouvements volatils.
Cet aperçu montre où vérifier les spreads et les taux de swap sur la plateforme, comment l'effet de levier modifie les besoins de marge et les seuils de liquidation, et comment les frais de conversion de devises s'appliquent lorsque les devises de votre compte et de vos actifs ne correspondent pas. Utilisez le compte démo pour comparer les spreads cotés et vous entraîner à définir l'effet de levier ; sur les comptes réels, examinez toujours les spécifications des instruments, surveillez les alertes de niveau de marge et limitez la taille des positions afin que les coûts n’érodent pas le capital lors de mouvements volatils.
Pâtes à tartiner
Le spread correspond à la différence entre le prix d'achat et le prix de vente. Les spreads varient d'un courtier à l'autre.
Pour calculer le coût d'un spread sur la plateforme IQ Option, utilisez la formule suivante:
Coût d'un spread = Taille du lot × Taille du contrat × Spread
Exemple
EUR/USD: Demande: 1,13462; Offre: 1,13455;
Spread: 1,13462 – 1,13455 = 0,00007;
Taille de la transaction: 2 lots;
Taille du contrat: 100000 unités de la devise de base (soit 200000EUR);
Coût du spread EUR/USD = (1,13462 – 1,13455) × 2 × 100000 = 14USD
Échanges
Un swap est une commission d'intérêt qu'un trader doit payer à son courtier pour le maintien de positions overnight. Les swaps résultent de la différence entre les taux d'intérêt des devises, majorée des frais administratifs du courtier. En trading forex, vous empruntez une devise pour en acheter une autre. Un swap dépend du fait que la devise achetée ait un taux d'intérêt supérieur ou inférieur à celui de la devise empruntée. Les swaps peuvent être positifs ou négatifs.
Si vous achetez une devise avec un taux d'intérêt supérieur à celui de la devise empruntée, vous recevrez un swap positif. Prenons l'exemple suivant:
le
taux d'intérêt américain est de 1,75%,
le taux d'intérêt australien est de 0,75% et
les frais administratifs s'élèvent à 0,25%.
Si vous ouvrez une position longue sur la paire USD/AUD, un swap de 0,75% sera crédité sur votre compte, car la devise achetée (USD) a un taux d'intérêt supérieur à celui de la devise empruntée (AUD).
Si vous ouvrez une position courte sur la même paire de devises, un swap de 1,25 % sera débité de votre compte, car la devise que vous empruntez (USD) a un taux d'intérêt plus élevé que la devise que vous achetez (AUD).
Marge
La marge correspond au montant des fonds nécessaires à un trader pour ouvrir une position à effet de levier. Elle permet de trader avec effet de levier, c'est-à-dire d'utiliser des fonds empruntés auprès d'un courtier afin d'augmenter la taille de vos transactions. Pour calculer une marge sur la plateforme IQ Option, utilisez la formule suivante:
Marge = Taille du lot × Taille du contrat / Effet de levier
Exemple:
Vous souhaitez acheter 0,001 lot (1000 unités) de la paire de devises EUR/USD avec un effet de levier de 1:500. La marge requise pour ouvrir cette position est de 0,2EUR. Consultez le détail des calculs ci-dessous:
Paire de devises: EUR/USD
Taille du lot: 0,001 lot
Effet de levier: 1:500
Taille du contrat: 100000 unités de la devise de base
Marge = 0,001 × 100000 / 500 = 0,2EUR
Veuillez noter qu’une conversion peut s’appliquer si la devise de votre compte diffère de la devise de base.
Effet de levier
L'effet de levier vous permet de prendre des positions supérieures au capital disponible. Il maximise les gains potentiels, mais aussi les pertes. Par exemple
, supposons que vous ayez déposé 1000 $ sur votre compte et que vous utilisiez un effet de levier de 1:500. Dans ce cas, votre pouvoir d'achat sera multiplié par 500, pour atteindre 500000 $, ce qui signifie que vous pouvez effectuer une transaction d'une valeur de 500000 $.
Veuillez noter que l'effet de levier varie selon les actifs.
Conversions
Des frais de conversion de devises peuvent s'appliquer dans certains cas. En effet, chaque paramètre d'une transaction est exprimé soit dans la devise de base, soit dans la devise de contrepartie. La taille du contrat et la marge sont exprimées dans la devise de base, tandis que le paiement est toujours calculé dans la devise de contrepartie. Par conséquent, des frais de conversion peuvent s'appliquer au calcul de la marge et des paiements. Si la devise de votre compte diffère de la devise de contrepartie, des conversions seront effectuées. Prenons les exemples suivants pour comprendre quand une conversion de devises peut être nécessaire.Exemple 1: Devise de base = devise du compte.
Supposons que la devise de votre compte soit l'USD et que vous négociiez la paire de devises USD/JPY. Aucune conversion ne s'appliquera au calcul de la marge, car la devise de base (USD) est identique à la devise du compte (USD). La conversion s'appliquera au calcul du paiement: celui-ci sera d'abord calculé en JPY, la devise de contrepartie, puis converti en USD, la devise du compte.
Exemple 2: Devise de contrepartie = devise du compte.
Supposons que la devise de votre compte soit l'USD et que vous négociiez la paire de devises EUR/USD. Une conversion sera appliquée lors du calcul de la marge, car la devise de base (EUR) diffère de la devise du compte (USD). Aucune conversion ne sera appliquée lors du calcul des paiements, car la devise de cotation (USD) est identique à la devise du compte (USD).
Exemple 3: Aucune correspondance.
Supposons que la devise de votre compte soit le GBP et que vous négociiez la paire de devises AUD/CHF. Une conversion sera appliquée lors du calcul de la marge, car la devise du compte (GBP) diffère de la devise de base (AUD). Une conversion sera également appliquée lors du calcul des paiements: le montant sera d’abord calculé en CHF, la devise de cotation, puis converti en GBP, la devise du compte.
Niveau de marge
Le niveau de marge vous aide à surveiller la santé de votre compte: il indique si tout se passe bien et vous suggère quand clôturer les positions non rentables. Pour calculer votre niveau de marge, utilisez la formule suivante:
Tout est indiqué dans la devise du compte:Niveau de marge = Capitaux propres / Marge × 100 %
Appel de marge et ordre de sortie
Appel de marge
Lorsque le niveau de marge d'un trader passe sous la barre des 100 %, le courtier déclenche une procédure appelée appel de marge. Dans ce cas, le trader est tenu soit de déposer des fonds supplémentaires sur son compte, soit de clôturer ses positions perdantes. Si le niveau de marge descend sous les 50 %, les positions perdantes seront clôturées de force par la société.marge de maintenance
La marge de maintien est le montant minimum de capital qu'un trader doit avoir sur son compte pour maintenir une position à effet de levier ouverte.Arrêtez-vous
Un stop-out est un événement qui se produit lorsque les fonds propres d'un trader ne sont pas suffisants pour maintenir ses positions ouvertes, celles-ci étant alors fermées de force par le courtier. FAQ
Le spread est la différence entre les cotations d’achat et de vente et représente le coût immédiat d’ouverture d’une position ; IQ Option répertorie les spreads par instrument dans les détails de l'actif. Les spreads sont généralement variables, mesurés en pips ou en points, et s'élargissent en cas de faible liquidité ou de forte volatilité, alors vérifiez la cotation en direct avant l'exécution.
Le swap est un frais de financement pour le maintien de positions au-delà du délai de reconduction de la plateforme et dépend de l'actif, de la direction de votre transaction et des différentiels d'intérêt interbancaires. IQ Option calcule le swap par unité ou par lot en utilisant son barème de taux ; les frais apparaissent dans les détails de la position et sont appliqués lors du refinancement : examinez le taux de swap de l'instrument et utilisez la démo pour comparer les coûts au jour le jour attendus.
La marge minimale dépend de la taille notionnelle de l’instrument et du levier choisi : marge requise = valeur notionnelle divisée par le levier. IQ Option affiche la marge requise dans les spécifications du ticket de transaction ou de l'instrument ; utilisez une taille de lot plus petite ou un effet de levier inférieur pour réduire les besoins de marge et éviter les blocages inattendus lors du placement des commandes.
Un effet de levier plus élevé réduit le capital nécessaire pour ouvrir une position mais amplifie les pertes et réduit votre marge tampon. Si les mouvements du marché réduisent vos capitaux propres en dessous des seuils de maintenance, des appels de marge ou des clôtures automatiques de positions peuvent survenir. Pour gérer le risque, surveillez les actions par rapport à la marge utilisée, définissez des stop-loss conservateurs, réduisez l'effet de levier ou réduisez la taille de la position et conservez un tampon de liquidité pour résister à la volatilité.
Ouvrez les détails de l'instrument spécifique ou le ticket de transaction pour afficher le spread actuel, le taux de swap/au jour le jour et les options de levier ; la plateforme affiche la marge requise lorsque vous entrez la taille de la position. Pour la conversion de devises, vérifiez les paramètres de devise de votre compte et le taux de conversion qui s'applique lors du dépôt ou de l'exécution de la transaction, et confirmez les chiffres de la démo avant de négocier avec des fonds réels.
